Москва, 5 сентября — ИА Время Пресс. Центробанк России объяснил, как не попасть под блокировку банковской карты и чтобы банк не посчитал перевод сомнительным. По данным регуляторов, причины блокировки могут быть разными: от сомнительных переводов до подозрений в нарушении закона.

Чтобы законопослушные граждане не попали под блокировку банковской карты, нужно соблюдать правила. В первую очередь, нельзя переводить деньги по просьбе незнакомых людей. Также нельзя самостоятельно возвращать деньги, которые якобы перевели вам по ошибке. Правильнее будет обратиться в банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя, если такой перевод действительно имел место.

Банковскую карту нельзя передавать никому точно так же, как и нельзя посторонним давать доступ в онлайн-банк. Также в ЦБ рекомендуют не совершать переводы по номеру телефона на рынках и в магазинах, так как такие переводы могут расцениваться как «сомнительные».

«Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений», — говорится в сообщении Центробанка.

Карту могут заблокировать, если ее владелец пользуется пиратскими сайтами, нелегальными казино, анонимными криптообменниками. Все это может привести человека к преступной схеме, даже если он этого не осознает.

Кроме того, у банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица, добавили в ЦБ.

Ранее:

Эльвира Набиуллина предложила меры для борьбы с дропперами