Банки начали требовать обоснований переводов на тысячу рублей

Серж Готье 13:27, 27 ноября 2018 231

Москва, 27 ноября — ИА Время Пресс. Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы — в пределах 1 тыс. рублей, сообщают «Известия».

Если же граждане отказываются предоставить кредитной организации документы, которые объясняют эти транзакции, то их карту или счёт могут заблокировать. С подобной проблемой уже столкнулись клиентов Тинькофф-банка, Сбербанка и Бинбанка.

Эксперты объясняют, что таким образом финансовые организации пытаются противостоять мошенничеству, например – уходу предпринимателей от уплаты налогов. Центробанк, напротив, говорит, что такая практика незаконна.

В этом месяце уже есть несколько пострадавших. Например, Анастасии, жительнице Москвы, позвонили из Бинбанка и сказали, что если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей, то её кредитную карту аннулируют.

— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. На сбор документов мне отвели три дня, – рассказала «Известиям» Анастасия.

С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод с карты Сбербанка на «пластик» Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл транзакции, перевод всё-таки был сделан. Но Николай с тех пор не пользуется услугами госбанка.

Москвич Виталий вынужден был предоставить Тинькофф-банку фотографии карт, с которых на его «пластик» была переведена 1 тыс. рублей.

«Известия» обратилась за разъяснениями в Центробанк и там ответили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что транзакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа.

– Всё, что банку необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, – пояснили в пресс-службе ЦБ.

По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс.рублей. Но финразведке не известно, что правила противодействия нелегальным операциям банков предполагают возможность требовать от граждан пояснения по переводам на сумму в пределах столь маленькой суммы.

Присоединяйтесь к нам в соцсетях, будьте в центре событий
ВКонтакте
Instagram
Telegram
Одноклассники
Смотрите также